Planificare succesorală
Succesiunea neplanificată este cel mai scump risc ignorat
Construim planuri succesorale clare pentru familii cu avere complexă — imobiliare, participații societare și active financiare în mai multe state.
Succesiunea internațională: mai complicată decât pare
Regulamentul european nr. 650/2012 a simplificat regulile de succesiune transfrontalieră în UE, dar nu le-a eliminat complexitatea. Dacă ai proprietăți în Germania, conturi bancare în Austria și acțiuni la o companie înmatriculată în Cipru, succesiunea ta va implica cel puțin trei sisteme juridice. Fără un plan documentat, moștenitorii tăi pot petrece ani în proceduri judiciare — și pot pierde semnificativ din valoarea activelor în taxe, comisioane și dispute. Echipa ConsultVertex cartografiază mai întâi toate activele și jurisdicțiile relevante, apoi construiește o arhitectură succesorală coerentă, cu documente recunoscute în fiecare stat vizat.
Instrumentele pe care le folosim
Planul succesoral nu este un singur document — este un sistem de mecanisme coordonate.
Testament internațional
Redactăm testamente conforme Convenției de la Washington, recunoscute în peste 30 de state, cu clauze specifice pentru fiecare categorie de active. Documentul este tradus, apostilat și depus în registrul notarial relevant pentru a fi accesibil moștenitorilor oricând este nevoie.
Pact de familie
Pentru familiile cu mai mulți moștenitori implicați în afaceri comune, pactul de familie stabilește regulile de guvernanță, drepturile de preempțiune și mecanismele de ieșire — prevenind blocajele decizionale și conflictele fraternale care distrug valoarea companiei.
Holding familial
O structură holding bine constituită poate centraliza deținerea activelor, simplifica administrarea și facilita transferul generațional fără fragmentarea proprietății. Analizăm dacă această soluție se justifică din perspectivă fiscală și operațională pentru situația ta specifică.
Ce nu poate face planificarea succesorală
Este important să ai așteptări realiste. Planificarea succesorală nu elimină taxele de succesiune acolo unde ele există — le poate optimiza, dar nu le poate evita complet fără a intra în teritoriul evaziunii fiscale, pe care noi nu îl explorăm. De asemenea, un plan succesoral nu poate forța armonia în familie dacă există tensiuni profunde între moștenitori — poate însă crea un cadru clar care reduce suprafața de conflict. Nu promitem rezultate garantate în jurisdicții pe care nu le controlăm și nici nu substituim consultanța juridică locală din statele în care ai active.
„Tatăl meu a decedat fără testament, cu proprietăți în România și Austria. Am înțeles atunci cât de importantă este planificarea din timp. Am apelat la ConsultVertex pentru propria planificare succesorală și am primit un plan complet — testament, pact de familie și o structură holding — în mai puțin de șase luni.”
— Mihai D., director executiv, Arad
Nu lăsa succesiunea la voia întâmplării
Programează astăzi o evaluare inițială a situației tale patrimoniale — confidențial și fără angajament.
Contactează-ne