Consultanță patrimonială
Averea ta are nevoie de o strategie, nu de produse vândute la comision
Oferim consultanță patrimonială independentă pentru antreprenori și familii cu expunere în mai multe jurisdicții europene.
Cum arată o consultanță patrimonială reală
Consultanța patrimonială nu înseamnă să vinzi produse de investiții cu randament promis. Înseamnă să analizezi cu rigurozitate ce deții, în ce structuri juridice, în ce jurisdicții și cu ce riscuri. La ConsultVertex, procesul de consultanță începe cu o cartografiere completă a patrimoniului: active imobiliare, participații societare, conturi financiare, polițe de asigurare și orice altă categorie relevantă. Urmează o analiză a riscului fiscal transfrontalier, a expunerii la creditori și a vulnerabilităților în caz de deces sau incapacitate. Rezultatul este un raport structurat cu recomandări concrete — pe care îl poți implementa cu echipa noastră sau cu consilierii tăi existenți.
Domeniile acoperite în consultanța noastră
Fiecare mandat de consultanță este adaptat profilului specific al clientului — nu există un pachet standard.
Cartografiere patrimonială
Documentăm complet structura actuală a averii tale — titulari, forme de deținere, jurisdicții, sarcini și drepturi de uzufruct. Mulți clienți descoperă în această etapă active uitate, riscuri necunoscute sau oportunități de simplificare pe care nu le bănuiau.
Analiză risc fiscal internațional
Identificăm situațiile de dublă rezidență fiscală, obligațiile de raportare neîndeplinite și expunerile la impozitele pe avere sau pe câștiguri de capital din jurisdicțiile în care ești activ. Lucrăm cu parteneri fiscali certificați din Germania, Austria și Luxemburg.
Protecție față de creditori
Structurăm deținerea activelor astfel încât riscul comercial al afacerilor tale să nu contamineze patrimoniul personal și familial. Soluțiile variază de la holdinguri de deținere la trusturi de protecție, în funcție de volumul activelor și de jurisdicțiile implicate.
Planificare la schimbarea rezidenței
Mutarea rezidenței fiscale este un moment critic care generează obligații de exit tax și necesită o reorganizare a structurii patrimoniale. Planificăm această tranziție cu minimum 12 luni înainte de data plecării, pentru a evita surprizele fiscale și administrative.
Limitele angajamentului nostru
Nu suntem o firmă de avocatură și nu oferim reprezentare judiciară. Recomandările noastre au caracter strategic și consultativ — implementarea lor necesită, în funcție de caz, colaborarea cu notari, avocați locali sau consultanți fiscali autorizați în jurisdicțiile relevante. Nu gestionăm fonduri ale clienților și nu executăm tranzacții financiare în numele lor. Serviciul nostru se oprește la nivelul strategiei documentate și al coordonării cu profesioniștii specializați pe care îi implicăm în mandat — cu acordul și sub controlul tău.
„Am primit de la ConsultVertex un raport de 40 de pagini care mi-a arătat clar ce risc am ca rezident fiscal în două state simultan. Nimeni altcineva nu mi-a pus această problemă atât de concret. Am restructurat o parte din dețineri în trei luni și dorm mai bine noaptea.”
— Sorin P., fondator startup, Timișoara
Știi cu adevărat ce risc implică patrimoniul tău internațional?
O analiză structurată îți oferă claritate — și un plan de acțiune pe care îl poți urma pas cu pas.
Contactează-ne pentru o analiză